К нам обратился Сергей. Работая топ-менеджером в крупной IT компании, он хотел инвестировать средства в бизнес-проекты своих знакомых из других отраслей: общепит, параллельный импорт товаров, розничная торговля и др. Для этого он попросил разработать договоры с владельцами компаний, в которые Сергей хотел вложить свои деньги.
На выбор мы предложили Сергею реализовать один из трёх вариантов.
Доля в ООО + и корпоративный договор
Наиболее надежный вариант: инвестор указывается в качестве одного из собственников компании, соответственно у него возникают все права совладельца бизнеса. Дополнительно права инвестора и обязанности предпринимателя, получающего средства, необходимо детально регламентировать корпоративным договором, в котором и фиксируются всю нюансы относительно вкладов каждого из участников в бизнес, правила распределения прибыли и отчётности сторон.
➕Максимальные возможности инвестора по контролю за бизнесом, доходностью, корректностью распределения прибыли;
➕Возможность принимать ключевые решения в ООО, блокировать решения директора, которые могут навредить бизнесу и сохранности инвестиций;
➖Не подходит для инвестиций в ИП, только для ООО или АО;
➖Формальное участие в ООО — сведения об инвесторе и его участии в бизнесе будут в открытом доступе;
Договор целевого займа
Многие используют договор займа для документального закрепления своих инвестиций. Особенно популярен договор целевого займа, которым можно детально регламентировать, на что предприниматель обязан потратить полученные средства.
➕У заёмщика есть обязанность вернуть всю сумму инвестиций и выплатить % за пользование средствами;
➖Инвестор не имеет права голоса в бизнесе, в который он вкладывает средства. Единственное право инвестора по данном договору — получать деньги в строго установленном договором займа размере;
➖После возврата займа, инвестор не имеет права на получение прибыли от деятельности компании.
Инвестиционный договор
Данный вариант также позволяет предоставить инвесторы широкие возможности в части контроля за доходами и порядком распределении прибыли, однако в сравнении с ранее указанным вариантом не дают формальной возможности принимать решения о судьбе компании.
➕Возможность детально и гибко расписать права обязанности как инвестора, так и получателя инвестиции;
➕Информация об инвесторе не находится в открытом доступе, третьи лица не знают о наличии у инвестора фактической доли в бизнесе;
➖Если партнёр нарушает условия инвестиционного договора, либо некорректно расходует инвестиции, некорректно распределяет прибыль, инвестор может действовать только через суд, а это, как правило, долго и дорого.
Поскольку для Сергея было важно не светиться в качестве соучредителей иных компаний, чтобы не вызывать лишних вопросов на основном месте работы, он выбрал именно этот вариант.
Какие условия должен содержать инвестиционный договор?
Мы разработали эффективный документ, который позволил обеспечить максимальную сохранность средств инвестора, включив в него следующие условия:
▪️Порядок предоставления отчётов о целевом использовании суммы инвестиций в формате сметы и иной документации, доступа к кассовому оборудования, а также доступа инвестора к IT-системам и CRM компании;
▪️Ответственность предпринимателя за непредоставление или подделку соответствующей отчётности, включающая в себя не только штрафные санкции, но и возможность инвестора единовременно потребовать возврата всей суммы инвестиции;
▪️Детальный порядок расчёта выплат инвестору. Привязать выплаты можно как к выручке, так и чистой прибыли — зависит от договоренности сторон;
▪️Запрет и санкции за односторонний отказ предпринимателя от договора, который минимизирует риски потери инвестором вложенных в бизнес средств;
▪️Возможность инвестора расторгнуть договор в одностороннем порядке в случае существенных нарушений условий договора со стороны предпринимателя. В таком случае Предприниматель обязан выплатить инвестору всю сумму инвестиций и % за пользование средствами, вне зависимости от доходности бизнеса;
▪️Условие о личном поручительстве предпринимателя перед инвестором. Основная цель — обезопасить инвестиции клиента, распространить риски потери вложенных средств на личное имущество предпринимателя.
Если Вам потребуется помощь юриста для того, чтобы наиболее безопасно оформить Ваши инвестиции в бизнес, обратитесь к нам — мы подберём подходящий для Вас вариант
